谁需要外汇？执照？
任何计划建立平台作为中介机构，协助客户在各类金融市场进行交易的实体或个人，均需持有外汇交易牌照。对于那些旨在从事涵盖广泛金融工具（包括但不限于以下金融工具）交易活动的机构或个人而言，外汇交易牌照至关重要：
- 货币（外汇交易）
- 差价合约（CFD）
- 股票
- 债券
- 衍生品
- 商品
获得外汇交易牌照表明企业致力于遵守最高的监管合规、诚信和透明度标准。对于希望通过确保安全公平的交易环境来赢得客户和合作伙伴信任的企业而言，这是至关重要的一步。
确保您的安全金融许可证
外汇牌照是客户、股东和合作伙伴的质量保证，有助于企业对接信誉良好的银行、软件供应商和值得信赖的客户。应对复杂的监管环境可能充满挑战且耗时，尤其对于新手或进入新市场的企业而言更是如此——Legalaes 随时准备为您提供帮助。
要成为合格的外汇经纪商、交易商或财务顾问，必须遵守一套详细的规则和协议，遵守反洗钱/反恐融资政策，评估各种风险，保持竞争力，并维护市场诚信。
金融监管因地区而异，没有一种通用牌照适用于所有情况。一些经纪牌照的要求比其他牌照更为严格，合规和维护成本也可能更高。因此，了解当地法规至关重要，以确保您的牌照适用于在新地区开展业务，而无需额外授权。
金融监管机构（通常是政府机构）负责强制执行法律标准，以促进公平市场并保护投资者的利益和资金。接受监管意味着遵守这些标准，并做好接受监管机构或外部审计师定期审计的准备。
选择获取外汇牌照的管辖范围
南非
南非金融服务提供商牌照：因其平衡的监管方式而备受认可，使其成为外汇经纪业务的理想选择。该牌照由金融部门行为监管局（FSCA）监管，确保适度的合规性，使企业能够在无需高昂成本的情况下满足监管标准。该牌照吸引着那些希望高效且经济地提供外汇交易服务的企业，使南非成为面向本地和国际市场的经纪商的理想选择。
塞浦路斯
塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）颁发的牌照是业内最具声望的牌照之一，它表明公司恪守高标准的合规要求，并致力于维护清晰的投资者保护机制。对于终端客户而言，持有此牌照往往被视为一种荣誉的象征。对于希望进军欧洲经济区（EEA）的公司而言，持有此牌照无疑是明智之选，因为它代表着公司在监管合规和投资者保护方面拥有卓越的能力。
瓦努阿图
过去五年，瓦努阿图调整了其监管规定，以提升其在国际市场上的价值。这些调整旨在适应外汇和差价合约经纪行业的全球变化，并确保符合打击洗钱和恐怖主义融资的国际标准。对于那些目标市场覆盖多个地区的投资者而言，瓦努阿图无疑是一个可靠的选择。
美国
美国金融监管体系以其高度透明和严格合规而闻名，是全球金融机构最具信任度的市场之一。美国的 MSB（Money Services Business）由 FinCEN 监管，要求企业在反洗钱、反恐融资及客户识别程序方面满足明确标准，适合从事外汇兑换、汇款或数字资产相关服务的机构。对于希望提供投资顾问服务的企业，SEC 的注册要求则更加严格，代表了美国资本市场最高级别的监管门槛。持有美国牌照往往被视为企业实力与可信度的重要象征，为其在全球市场的拓展奠定坚实基础。
澳大利亚
澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）以其完善、务实且高度成熟的监管体系而著称，是亚太地区最受外汇与金融衍生品公司青睐的牌照之一。ASIC 强调透明度、客户资金隔离以及明确的风险披露标准，使企业在提供杠杆产品时能够保持高合规性与可持续运营能力。对于希望进入亚太市场，并向全球投资者展示合规实力的企业而言，澳大利亚牌照无疑是一个高度专业且具权威性的选择。
爱沙尼亚
爱沙尼亚以其数字化政府体系和高效的行政流程闻名，是欧洲最具创新精神的金融科技中心之一。其虚拟资产服务提供商牌照（VASP）为数字资产托管、兑换及相关业务提供合法框架。爱沙尼亚监管机构近年来不断升级审查标准，以确保金融服务企业满足反洗钱与风险控制要求。对于希望在欧洲市场拓展区块链或数字资产业务的公司而言，爱沙尼亚 VASP 牌照因其便捷、透明且具备欧盟背景的优势，成为备受青睐的合规入口。
做出正确的选择
选择最合适的证券交易商牌照可能充满挑战，尤其是在金融领域，因为每个司法管辖区似乎都提供税收优惠、易于获取或价格实惠的解决方案。因此，在做出最终选择之前，您需要回答以下问题：
潜在客户的地理位置
通过护照制度，您可以在一些具有类似法律体系的司法管辖区内以外汇公司的身份开展业务，而某些国家/地区则需要当地的外汇许可证或完全禁止此类活动。
您的外汇交易许可证的声望
做出额外的牺牲并非总是坏事，尤其当它能显著提升外汇公司的声誉时。拥有信誉良好的牌照的机构，在客户和外部投资者眼中，往往更安全、更具竞争力。
最低要求
从获得概念验证到有意识地扩展业务，您必须确定您愿意投入多少资源以及您将雇用多少员工，以遵守当地关于成立外汇经纪公司的法规。
行业友好
大多数申请者忽略的一个重要问题是，在软件、审计、流动性提供商、运营银行账户和支付处理公司方面，谁将成为你的合作伙伴。这些提供商通常会列出他们认可的安全许可证所在国家/地区，并准备与这些国家/地区建立业务关系。
时间框架
确定运营启动日期有助于选择最合适的外汇牌照，并权衡其审批所需时间。有些外汇牌照只需一个月即可获得，而有些则可能需要长达一年的时间才能获得监管机构的最终批准。
问题及答案
我持有外汇交易牌照可以提供哪些服务？
外汇交易牌照通常包含但不限于以下服务：代表客户执行订单、进行投机性交易、提供财务建议、管理投资组合或作为做市商运营。外汇交易牌照还允许您提供衍生产品，例如期权、期货、互换和差价合约 (CFD)。
获得执照需要多长时间？
获得外汇交易牌照所需的时间取决于多种因素，例如您的商业计划是否成熟、监管机构当前的工作量以及您对项目的投入程度。有些项目可能只需四周即可完成，而有些项目则可能需要更充分的准备，甚至长达近一年。
作为外国人，我可以在其他国家/地区获得外汇交易执照吗？
是的，外国人可以在其他司法管辖区获得牌照，因为股东居住地并无限制。但是，在决定进入某个市场之前，务必考虑当地的政治环境及其与您居住国的兼容性。
获得许可的实体是否有资格开设运营银行账户？如果有资格，有哪些银行可供选择？
是的，持牌机构可以在获得外汇牌照期间或之后开设各类银行账户。我们与多家本地传统银行和众多信誉良好的金融机构合作。每个银行账户都配有唯一的IBAN（国际银行账户号码），并支持多币种交易，确保您的日常运营高效便捷。
股东和关键人员需要提供哪些文件？
不同国家和不同类型的外汇牌照对股东和关键人员所需提交的文件各不相同。但是，通常会要求提供一些标准文件，包括但不限于身份证明、地址证明和专业资格证明。务必咨询相关领域的专业人士，了解您申请牌照所在司法管辖区的监管指南，以获取所需文件的完整清单。
外汇交易牌照是否需要缴纳年费？
是的，外汇牌照的年费因司法管辖区而异。这些费用通常包括外汇牌照续期费用（直接支付给当地监管机构）以及法律地址变更费用。需要注意的是，我们的报价包含所有政府费用以及一年的法律地址变更费用。
谁是监管人员的理想人选？
对于监管机构而言，理想的候选人并没有统一的答案，因为不同的监管机构在股东筛选过程中会采用不同的标准。对于那些寻求获得权威外汇牌照的人来说，理想的候选人通常需要具备相关领域的从业经验，过去一年内无犯罪记录，拥有能够证明其学历的证书，并且信誉卓著。这种细致入微的方法确保每位候选人都能根据一套全面的标准进行评估，这些标准既反映了他们的专业背景，也体现了他们的个人诚信。
不确定在哪个司法管辖区获得外汇牌照？联系专员可以为您提供咨询或订购法律意见的机构合格律师具备金融从业资格背景。
外汇市场商业模式
该公司充当中间人（中介），接收交易者的订单并将其转发给流动性提供商：
- 收益与处理的总交易量挂钩，与客户的盈亏无关。
- 交易指令顺利执行，通常会发送给大型机构（流动性提供商）完成交易。
- 该公司通过其交易平台，为用户提供来自外部流动性提供商的各种买卖报价。
在这种模式下，公司自主完成交易，提供必要的市场流动性并收取佣金。公司承担交易风险，与客户进行交易：
- 即使在波动性较低的情况下，收入也往往保持稳定，因为利润通常来源于客户的损失。
- 该企业直接参与交易，充当交易对手方。
- 该公司扮演中介角色，为交易提供流动性和执行服务。
混合模式提供了灵活性，使公司能够根据市场状况和客户需求调整其战略。
现成的解决方案
由于外汇牌照申请流程漫长而繁琐，外汇经纪商可能更倾向于购买现有的外汇牌照，而不是自行申请新的牌照。确保现有的外汇牌照与经纪商的资质和经验相符至关重要，这与标准申请流程中监管机构进行的初步资质审核类似
对比表外汇交易许可选项
| 毛里求斯 | 塞舌尔 | 瓦努阿图 | 塞浦路斯 | 美国 | 南非 | 澳大利亚 | 爱沙尼亚 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本要求 | 14,000 美元 | 50,000 美元 | 50,000 美元 | 125,000 美元 | 35,000 美元 | 未修复 | 0 美元 | 100,000 美元 |
| 企业所得税 | 3% | 1.50% | 0% | 12.5% | 经审计净利润的 3% | 净利润的 28% | 0% | 20% |
| 年费 | 2,500 美元 | 3,750 美元 | 5,000 美元 | 4,500 美元 | 1,500 美元 | 172 美元 | 没有任何 | 3,000 美元 |
| 本地工作人员 | 两名董事， 一名反洗钱专员 |
合规官 | 关键人员、 合规官、 风险管理官 |
合规官 | 两名全职员工 | 关键人物、董事 | 没有任何 | 董事、合规官、 反洗钱官 |
| 实体办公 | 必需的 | 必需的 | 必需的 | 必需的 | 必需的 | 必需的 | 没有任何 | 必需的 |
| 本地银行账户 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| 项目时间框架 | 3-6 个月 | 3-6 个月 | 3-6 个月 | 8-12 个月 | 6-9 个月 | 6-9 个月 | 3 周 | 6-9 个月 |
路线图注册您的外汇业务
确定您的外汇交易牌照的管辖范围
选择经纪业务的最佳地点需要考虑诸多因素，例如目标市场、税收优惠、发展周期以及您愿意达到的合规水平。一些外汇牌照能提供更广泛的发展机遇，您的交易对手——软件供应商、流动性提供商和金融机构——也会将此因素纳入考量。为了找到最适合您业务项目的地点，请咨询科维斯的专家。
文件收集
在这个阶段，我们会为您的项目制定个性化的路线图。我们会对股东和团队成员进行初步尽职调查，评估他们是否符合外汇牌照的申请条件。我们还会收集申请人的相关文件，为申请做好准备，并着重突出您项目的优势。
外汇公司注册
申请必须由在申请所在国注册的法人实体或外国公司的分支机构按照当地公司法提交。
银行账户开立
新成立的公司必须开设银行账户才能存入股本。科维斯提供多种本地和国际银行解决方案，包括个人 IBAN 账户和多币种账户。
合规性验证
我们确保遵守当地监管机构制定的许可标准。不同司法管辖区的具体要求可能有所不同，包括设立当地办事处和雇用当地员工。
外汇牌照获取
我们向当地监管机构提交申请和精心准备的文件包。
科维斯负责处理监管机构的所有询问和澄清，并利用我们之前与委员会的互动来避免延误。下一步是在目标市场开展业务——我们的团队将指导您拓展新市场，确保业务顺利启动。
