호주 금융 시장 진출을 계획하고 있지만 아직 호주 금융 서비스 라이선스(AFSL)를 자체적으로 신청할 의사가 없는 기업의 경우, 기존 AFSL 라이선스 보유 기관에 합류하여 공인 대리인(AR)이 되는 것이 일반적인 규정 준수 경로입니다.

시장에서는 일반적으로 다음과 같이 불립니다.

ASIC AR 공인 대리인;
호주 AR 라이선스;
AFSL 공인 대리인;
ASIC 인허가 담당자;
호주 금융 인가 대리인.

하지만 법적인 관점에서 볼 때, AR은 회사가 독립적으로 보유하는 AFSL 라이선스가 아닙니다.

AR(인가받은 기관)은 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 금융기관으로부터 서면으로 인가를 받아 지정된 범위 내에서 해당 금융기관을 대신하여 특정 금융 서비스를 제공하는 기관입니다. AR이 수행할 수 있는 사업은 다음과 같은 요소에 따라 달라집니다.

주요 브랜드 AFSL 자체가 소유한 라이선스의 범위;
면허 소지자가 AR에게 발행한 서면 승인서;
AR은 주요 브랜딩 에이전시와 협력 계약을 체결했습니다.
제품 및 고객 유형;
AR 팀의 경험과 역량;
주요 조직의 내부 위험 관리 정책;
호주 금융 서비스법 적용 요건.

따라서 기업은 ASIC 등록 번호(AR 번호) 보유 여부뿐만 아니라 해당 등록 기관이 실제로 어떤 금융 서비스 허가를 받았는지도 확인해야 합니다.

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I. 호주에서 ASIC AR이란 무엇인가요?

AR의 정식 명칭은 다음과 같습니다.

공인 대리인

중국어 번역은 일반적으로 다음과 같습니다.

공인 대리인.

호주 증권투자위원회(ASIC)에 따르면, AFS 라이선스를 보유한 기관은 개인이나 기업이 자신을 대신하여 지정된 금융 서비스를 제공할 수 있도록 권한을 부여할 수 있습니다.

증강현실로 구현될 수 있는 대상은 일반적으로 다음과 같습니다.

개인의;
회사 또는 기타 법인;
공동;
개인 또는 법인으로 구성된 수탁자 그룹.

일반적으로 신탁 자체는 직접 AR(자산관리자)이 될 수 없지만, 수탁자 역할을 하는 개인이나 법인은 권한을 부여받을 수 있습니다.

AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 금융기관은 서면 통지를 통해 대리인(AR)을 지정하여 자사를 대신하여 금융 서비스를 제공하도록 합니다. 이러한 서비스는 주 라이선스의 범위 중 일부일 수도 있고, 주 라이선스의 여러 범위에 해당할 수도 있습니다.

AR은 메인 브랜드 자체가 보유하지 않은 금융 서비스 권한을 획득할 수 없습니다.

공식적인 근거:

ASIC: 공인 대리인

호주 증권투자위원회(ASIC): 공인 대리인 임명 및 해임

호주 기업법 2001

II. ASIC AR은 독립적인 금융 라이선스인가요?

엄밀히 말하면, AR은 별도의 AFSL 금융 라이선스가 아닙니다.

더 정확한 표현은 다음과 같습니다.

회사는 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 기관으로부터 서면 승인을 받아 지정된 사업 범위 내에서 해당 기관을 대신하여 금융 서비스를 제공할 수 있습니다.

AR과 AFSL 메인 카드 간의 관계는 다음과 같습니다.

AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 기관이 인가 기관입니다.
AR은 주요 브랜드를 대신하여 사업을 수행하는 공인된 업체입니다.
AR 권한은 메인 카드의 AFSL 범위를 초과할 수 없습니다.
주요 허가권자는 특정 금융 서비스만 승인할 수 있습니다.
메인 브랜드는 AR의 규정 준수 관행을 감독해야 합니다.
AR은 주 허가권자의 정책, 절차 및 제한 사항을 준수해야 합니다.
주요 브랜드는 법률에 따라 AR 승인을 취소할 수 있습니다.
AR 계약이 해지되면 기존 라이선스는 더 이상 사업 운영에 사용할 수 없습니다.

따라서 기업은 증강현실을 다음과 같이 홍보해서는 안 됩니다.

독립적인 ASIC 브랜드;
해당 회사는 자체적으로 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유하고 있습니다.
ASIC는 기업의 모든 금융 사업 활동을 승인합니다.
이 회사는 아무런 제약 없이 모든 금융 서비스를 제공할 수 있습니다.
호주 정부로부터 투자 보증을 받으십시오.
이 시스템은 전 세계 어느 지역에서든 직접 작동할 수 있습니다.

보다 정확한 홍보 방법은 다음과 같습니다.

AFSL(호주 금융감독청) 허가를 받은 기관의 공인 대리인;
호주 내 AFS 라이선스 공인 대리인;
호주 증권투자위원회(ASIC) 공인 대리인 등록부에 등록되어 있습니다.
지정된 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스) 승인 범위 내에서 금융 서비스를 제공합니다.

III. ASIC AR은 어떤 사업 활동을 수행할 수 있습니까?

증강현실(AR)을 활용할 수 있는 사업 유형은 정해져 있지 않습니다.

구체적인 권한은 주 AFSL이 보유한 권한 범주와 주 AFSL이 최종적으로 AR에 발급하는 서면 승인의 범위에 따라 달라집니다.

관련될 수 있는 금융 서비스는 다음과 같습니다.

일반적인 금융 상품 관련 조언을 제공합니다.
특정 금융 상품에 대한 추천을 제공하십시오.
고객이 금융 상품을 신청하거나 취득할 수 있도록 주선합니다.
고객을 대리하여 금융 상품 거래를 진행합니다.
금융 상품의 발행 또는 주선;
외환 관련 금융 서비스;
파생상품 관련 서비스;
차액결제거래(CFD) 관련 서비스;
증권 및 투자 상품 관련 서비스;
투자 계획 관련 관리 서비스;
현금 외 결제 상품 관련 서비스;
도매 고객에게 지정된 서비스를 제공합니다.
추가 조건이 충족될 경우 소매 고객에게 서비스를 제공합니다.

모든 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)이 위 서비스를 제공하는 것은 아닙니다.

메인 브랜드가 라이선스를 보유하고 있더라도 위험도, 팀 경험, 고객 위치 또는 제품 유형에 따라 AR에 대한 모든 권한을 부여하지 않을 수 있습니다.

AR 협력 계약을 체결하기 전에 기업은 다음 사항을 확인해야 합니다.

주요 AFSL 번호;
메인 데크의 현재 상태;
주요 브랜드에서 라이선스를 취득한 금융 상품;
마스터 라이선스 고객 유형;
소매 고객에게 서비스를 제공할 수 있습니까?
도매 고객에게도 서비스를 제공할 수 있습니까?
일반적인 조언도 포함되어 있나요?
개인적인 조언도 포함되어 있나요?
거래 또는 주선이 포함되나요?
파생상품, 외환 또는 차액결제거래(CFD)가 포함되나요?
AR 라이선스에 지역적 또는 제품적 제한 사항이 있습니까?
AR이 직원들에게 추가적인 권한을 부여하도록 허용할지 여부.

공식적인 근거:

ASIC: 금융 상품 자문 제공

ASIC 규제 가이드 36: 라이선스—금융 상품 자문 및 거래

IV. ASIC AR 신청에 적합한 기업은 어떤 기업인가요?

ASIC AR은 일반적으로 다음과 같은 유형의 프로젝트에 적합합니다.

1. 호주 시장 진출을 준비하는 핀테크 기업들

해당 회사는 호주에서 특정 금융 서비스를 제공하고자 하지만, 현재로서는 자체적으로 호주 금융 서비스 라이선스(AFSL)를 신청할 계획은 없습니다.

AR 계약을 통해 사업은 주 허가의 승인 및 감독 시스템 범위 내에서 수행될 수 있습니다.

2. 외환 및 차액결제거래(CFD) 관련 기업

외환, 파생상품 또는 차액결제거래(CFD)와 관련된 서비스를 제공하려는 기업은 적절한 권한을 갖춘 AFSL 라이선스 취득을 고려할 수 있습니다.

외환 및 CFD 거래는 고위험 사업이며, 라이선스 보유자는 일반적으로 더욱 엄격한 실사를 수행한다는 점에 유의해야 합니다.

3. 투자 자문 및 자산 관리팀

해당 팀은 도매 고객 또는 적격 고객에게 투자 자문, 상품 소개 또는 거래 주선 서비스를 제공할 계획입니다.

소매 고객에게 맞춤형 조언을 제공하는 경우 추가 교육, 시험, 등록 및 전문 기준이 적용될 수 있습니다.

4. 펀드 및 자산 관리 서비스 기관

호주 고객 또는 펀드에 제품 홍보, 투자 알선 또는 관련 금융 서비스를 제공할 계획이 있는 회사.

AR을 통해 실행 가능 여부는 펀드 유형, 운용 구조 및 AFSL 승인 범위에 따라 다릅니다.

5. 금융 상품 유통 기관

이 회사는 특정 금융 상품을 소개, 홍보 또는 고객이 해당 상품을 구매하도록 주선하는 책임을 지며, AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 기관의 규정 준수 시스템에 따라 운영됩니다.

6. 시장 반응을 먼저 살펴보고 싶은 스타트업.

기업들은 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 독립적으로 신청하기 전에 제품을 테스트하고, 고객 기반을 구축하고, 현지 규정 준수 요건을 이해하고자 합니다.

하지만 AR은 AFSL 신청을 우회하기 위한 임시 수단으로 여겨져서는 안 됩니다. 사업이 확장됨에 따라 주 라이선스 소지자는 회사 구조 조정을 요구하거나 별도의 라이선스를 신청하도록 요구할 수 있습니다.

V. 어떤 회사들이 ASIC AR 솔루션에 적합하지 않습니까?

다음과 같은 상황에서는 증강현실 솔루션을 직접 사용하는 것이 일반적으로 적합하지 않습니다.

우리는 규제 시스템에 대한 완전한 독립적 통제권을 확보하기를 희망합니다.
메인 카드에 대한 지속적인 감독을 받아들이지 않으려 함;
주주 및 실질적 지배자 공개를 거부함;
현금 흐름 및 고객 출처를 설명할 수 없습니다.
해당 제품은 주요 브랜드의 AFSL 라이선스 범위에 포함되지 않습니다.
이 계획은 주력 브랜드에서 명시적으로 금지한 사업을 진행하는 것입니다.
소송, 사기 또는 규정 위반 이력이 상당합니다.
저는 홍보 목적으로만 공개 식별 번호가 필요합니다.
실질적인 사업, 팀, 시스템은 존재하지 않습니다.
그들은 AR(Agency Authorization Service)이라는 명칭을 사용하여 독립적인 라이선스를 확보하려 합니다.
이 계획은 허가받지 않은 국가에서 고객을 모집하는 것입니다.
고객 불만 및 위험 관리 시스템을 구현할 수 없음;
거래, 마케팅 및 웹사이트 검열을 거부하십시오.

AFSL 라이선스 소지자는 AR(Advanced Review)을 감독할 책임이 있으므로 일반적으로 서비스 수수료만을 기준으로 프로젝트 수락 여부를 결정하지 않습니다.

주요 발표에서는 증강현실(AR)이 이러한 변화를 가져올 수 있을지 여부를 중점적으로 살펴볼 것입니다.

고객 불만 발생 위험;
규제 집행 위험;
자금 안전에 대한 위험;
자금세탁 방지 위험;
평판 리스크;
국경을 넘는 마케팅 위험;
제품 관리 위험;
사이버 보안 위험.

VI. 2026년에 ASIC AR 라이선스 대리인이 되려면 비용이 얼마나 드나요?

ASIC는 AR 파트너십을 위한 상업 서비스에 대해 통일된 가격을 책정하지 않았습니다.

실제 비용은 일반적으로 AFSL(호주 농업 및 식품 안전청) 라이선스 소지자, 프로젝트 컨설턴트 및 관련 서비스 제공업체가 사업 위험과 서비스 범위를 기준으로 결정합니다.

비용에 영향을 미치는 주요 요인은 다음과 같습니다.

승인이 필요한 금융 서비스 유형;
외환이나 파생상품과 관련된 거래인가요?
차액결제거래(CFD)와 관련이 있나요?
소매 또는 도매 고객에게 서비스를 제공합니다.
고객의 국가 및 지역;
기업 주주 및 지배주주의 배경 정보;
호주 회사여야 하나요?
현지 담당자가 필요한가요?
전문직 배상 책임 보험이 필수인가요?
고객이 재정적인 준비를 해야 하나요?
제품 발행 또는 유통이 필요한가요?
예상 고객 수 및 거래량;
주요 서명자가 수행해야 하는 감독 의무;
기존 규정 준수 자료가 모두 갖춰져 있습니까?

코비스 종합 1학년 참고 예산

목록 유형	종합적인 1학년 참고 예산
표준 엔터프라이즈 ASIC AR 라이선싱 솔루션	30,000달러~45,000달러
도매 고객을 위한 금융 서비스 프로젝트	35,000달러~55,000달러
외환, 파생상품 또는 차액결제거래(CFD) 프로젝트	45,000만~80,000만 달러 이상
여러 지역에 걸쳐 있는 고객 또는 복잡한 제품 구조	위험도 및 사업 범위에 따른 개별 평가.

예산의 지속적인 모니터링 및 관리

지속적인 봉사 프로젝트	연간 참조 예산
표준 준수 모니터링 및 승인 유지 관리	연간 18,000달러~30,000달러
위험도가 높거나 규모가 큰 프로젝트	연간 30,000만~60,000만 달러 이상
추가 감사, 보험 또는 시스템 서비스	실제 필요에 기반한 평가

위 금액은 종합적인 비즈니스 서비스에 대한 참고 예산이며, 호주 증권투자위원회(ASIC)에서 정한 통일된 공식 수수료가 아닙니다.

전체 예산에는 다음 항목이 포함될 수 있습니다.

비즈니스 모델 평가;
AFSL 메인 경기;
주요 브랜드에 대한 허가 범위 분석;
회사 및 주식 정보 모음;
실사 지원;
AR 협력 계약 조정;
규정 준수 정책 수립;
웹사이트 및 마케팅 자료 검토;
ASIC 등록 지원;
공공 등록 기록 확인;
초기 규정 준수 교육;
연례 감독 계획.

만약 회사의 사업 범위가 단순하고, 도매 고객만 대상으로 하며, 자재가 완비되어 있고, 위험도가 낮다면, 실제 실행 계획 비용은 공개적으로 이용 가능한 참고 예산보다 낮을 수 있습니다.

정확한 처리 수수료를 확인하세요
금융 상품, 서비스 유형, 고객 지역 및 예상 거래 규모에 대한 정보를 제출하면 적합한 AFSL 라이선스 및 승인 제도를 추가로 평가할 수 있습니다.

7. ASIC 공식 등록 수수료는 얼마입니까?

일반적으로 ASIC AR 프로젝트의 주요 비용은 ASIC 등록 수수료가 아니라 다음과 같은 항목에서 발생합니다.

AFSL 주요 라이선스 수수료;
프로젝트 검토 수수료;
지속적인 모니터링 수수료;
규정 준수 서비스 수수료;
보험;
법률 문서 수수료;
감사 및 기술 시스템 비용.

AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 기관이 AR(등록 대리인)을 임명, 갱신 또는 해지할 경우, ASIC(호주 증권투자위원회)는 현행 수수료표에 따라 등록 거래 수수료를 부과할 수 있습니다.

ASIC 수수료는 매년 7월 1일에 지수를 기준으로 조정되므로, 장기적인 기사에서 고정 금액을 영구적이고 변하지 않는 공식 수수료로 묘사하는 것은 권장되지 않습니다.

기업은 ASIC 공식 AR 등록 페이지를 통해 최신 수수료를 확인할 수 있습니다.

공식적인 근거:

ASIC: 공인 대리인 등록 및 수수료

ASIC: 수수료 인덱싱

특별한 구분이 필요합니다.

ASIC 등록 수수료는 단순한 규제 등록 거래 수수료이며, 인가 기관의 승인, 규정 준수 감독 또는 사업 협력 수수료와는 다릅니다.

8. ASIC AR을 신청하려면 어떤 조건을 충족해야 합니까?

ASIC는 모든 AR 프로젝트에 적용 가능한 통일된 상업적 접근 목록을 발표하지 않았습니다.

신청 기업이 주요 허가 기관으로부터 승인을 받을 수 있는지 여부는 주로 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 기관의 실사 및 위험 관리 정책에 달려 있습니다.

공통 요구 사항에는 다음과 같은 사항이 포함됩니다.

1. 명확한 비즈니스 모델

회사 측은 다음과 같이 설명해야 합니다.

어떤 금융 서비스가 제공되나요?
어떤 금융 상품이 관련되어 있습니까?
우리는 어떤 고객에게 서비스를 제공하나요?
고객은 어느 지역에 거주하고 있습니까?
고객을 확보하는 방법;
수수료를 부과하는 방법;
그들은 고객 자금에 접근할 수 있었습니까?
고객 거래를 실행해야 할까요?
일반적인 제안인가요, 아니면 개인적인 제안인가요?
소매 고객이 포함되는 건가요?

2. 명확한 지분 및 경영권 구조

일반적으로 정보 공개가 필요합니다.

직접 주주;
궁극적으로 모든 수혜자;
실제 컨트롤러;
이사 및 고위 경영진;
관련 회사;
규제 대상 기관;
역사적인 사업 기록.

다층적인 해외 구조, 명의대리인 보유 약정 또는 검증 불가능한 지배주주를 포함하는 프로젝트는 일반적으로 이사회 심사를 통과하기가 더 어렵습니다.

3. 관련 경험을 갖춘 경영진.

일반적으로 메인 카드를 검사합니다.

감독 이력서;
경영 경험;
금융 상품 경험;
규정 준수 경험;
위험 관리 역량;
이전 규제 기록;
고객 불만 및 소송 이력.

4. 규정 준수 정책 및 운영 체제

기업은 다음과 같은 사항을 마련해야 할 수 있습니다.

규정 준수 관리 시스템;
고객 분류 프로세스;
KYC 및 자금세탁 방지 절차;
고객 불만 처리 절차;
마케팅 자료 승인 절차;
이해충돌 관리;
위험 관리 시스템;
데이터 보호 및 사이버 보안;
기록 관리 시스템;
주요 사건 보고 메커니즘.

5. 허용 가능한 제품 및 고객 범위

일부 주요 카드사는 다음과 같은 경우에만 사용 가능합니다:

도매 고객;
특정 투자 상품;
특정 국가의 고객;
고객 자금을 취급하지 않는 사업체;
이 업체는 개인적인 상담을 제공하지 않습니다.

기업이 고위험 제품이나 서비스를 소매 고객에게 제공하려는 경우, 일반적으로 검토 요건이 훨씬 더 엄격해집니다.

6. 보험 및 재정 능력

메인 데크에는 AR 기능이 필요할 수 있습니다.

브랜드의 전문직 책임 보험을 포함시키십시오.
추가 보험은 직접 가입하세요.
재무제표를 제공하십시오.
운영 자금 증빙 자료를 제출하십시오.
증거금 또는 위험준비금을 납부하십시오.
규정 준수 검토 비용을 부담하십시오.

구체적인 요건은 사업 운영 및 허가 정책에 따라 결정됩니다.

9. ASIC AR 신청에 필요한 서류는 무엇입니까?

공업사

회사등록증;
정관;
주주 명부;
이사회;
회사 등록 주소;
본사 주소;
ABN 또는 ACN 데이터;
그룹 조직도;
관련 회사 정보;
회사 웹사이트 및 도메인 이름.

주주 및 실질적 경영권자 정보

여권 또는 신분증;
주소 증명;
지분율;
자금 출처에 대한 설명;
개인 이력서;
규제 관련 기록;
소송 기록;
기타 회사 고용 정보.

관리 인력 정보

상세 이력서;
금융업계 경력;
전문 자격;
규제 관련 기록;
업무 책임 범위;
규정 준수 및 위험 관리 경험;
이전 프로젝트 정보입니다.

비즈니스 데이터

사업 계획서;
목표 고객;
고객의 국가;
금융 상품의 종류;
비즈니스 프로세스;
결제 방법;
예상 거래량;
고객 확보 채널;
마케팅 계획;
현금 흐름 설명;
기술 시스템 소개;
제3자 서비스 제공업체에 대한 정보입니다.

규정 준수 문서

규정 준수 매뉴얼;
위험 관리 정책;
고객 분류 프로세스;
KYC 및 AML 정책;
고객 불만 처리;
이해충돌 방지 정책;
마케팅 검토 시스템;
데이터 보호 정책;
사이버보안 계획;
사업 연속성 계획;
기록 관리 시스템;
사고 보고 절차.

웹사이트 및 마케팅 자료

웹사이트 페이지;
제품 설명;
위험 공개;
사용자 계약;
개인정보 보호정책;
고객 계약;
광고 자료;
소셜 미디어 콘텐츠;
수익 및 성과 증진 방법.

10. ASIC AR 신청 절차 완료

1단계: 해당 사업이 금융 서비스 범주에 속하는지 평가합니다.

해당 회사는 다음을 제공합니까?

금융 상품 추천;
금융 상품 거래;
고객이 금융 상품을 구매할 수 있도록 주선합니다.
금융 상품 발행;
호스팅 또는 관련 서비스.

2단계: 필요한 AFSL 승인 범위를 결정합니다.

회사의 요구사항을 명확하게 정의하십시오:

어떤 금융 상품인가요?
어떤 종류의 금융 서비스인가요?
소매 또는 도매 고객;
일반적인 조언 또는 개인적인 조언;
거래가 포함되나요?
파생상품이나 외환 거래가 관련되어 있나요?

3단계: 적합한 AFSL 메인 데크를 선택합니다.

트럼프의 정장을 확인해 보세요:

AFSL 상태;
금융 서비스 승인;
금융 상품 범주;
고객 유형;
규제 이력;
현재 AR 개수;
위험 관리 정책;
관련 사업을 수락할지 여부.

4단계: 예비 프로젝트 평가를 완료합니다.

메인 데크로 제출하세요:

회사 소개;
지분 구조;
경영진;
제품 설명;
목표 고객;
비즈니스 국가;
예상 거래 규모;
웹사이트 정보.

5단계: 실사 수행

주요 브랜드는 기업 및 관련 인력을 대상으로 할 수 있습니다.

신원 확인;
신원조회;
규제 기록 조회;
제재 및 부정적인 뉴스 검열;
비즈니스 모델 검토;
재정 능력 검토;
기술 시스템 검토.

6단계: 규정 준수 정책 준비

메인 데크의 요구 사항에 따른 조정:

고객 접근 권한;
KYC;
위험 공개;
마케팅 프로세스;
불만 처리;
거래 감독;
파일을 저장하세요.
해당 사건은 신고되었습니다.

7단계: AR 협력 계약서에 서명하십시오.

계약서에는 일반적으로 다음 사항을 명시해야 합니다.

권한 범위;
고객 유형;
제품군;
서비스 지역;
양측의 책임;
규정 준수 감독;
비용 구조;
보험 계약;
보상 조항;
종료 메커니즘;
고객 및 데이터 소유권.

8단계: 서면 승인 발급

AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 기관은 신청자에게 AR이 제공할 수 있는 금융 서비스를 명시한 공식 서면 승인서를 발급합니다.

9단계: ASIC에 통보

AFSL 라이선스를 보유한 기관 또는 공인 저자는 ASIC 온라인 서비스를 통해 AR 임명 정보를 제출합니다.

ASIC는 일반적으로 인가 후 30영업일 이내에 통지해야 한다고 규정하고 있습니다.

10단계: 공개 등록 확인

온라인으로 제출되면 ASIC의 공인 대리인 등록부는 일반적으로 즉시 업데이트되고 AR 번호가 부여됩니다.

11단계: 출시 전 검토를 완료하세요

회사 웹사이트, 계약서, 위험 고지서 및 마케팅 자료는 본사 브랜드의 승인을 받은 후에만 승인된 범위 내에서 사업 수행에 사용할 수 있습니다.

12단계: 지속적인 모니터링 구현

AR 작업 중에는 다음 사항이 승인되어야 합니다.

정기 보고서;
문서 무작위 점검;
고객 불만 조사;
광고 검토;
규정 준수 교육;
거래 모니터링;
연례 평가;
주요 사건에 대한 보도.

공식적인 근거:

ASIC: AR 임명에 대한 ASIC 통지

11. ASIC AR 신청서를 처리하는 데 얼마나 걸립니까?

주 면허 소지자가 온라인 제출을 완료하면 공개 등록부가 즉시 업데이트될 수 있습니다.

하지만 프로젝트 시간의 대부분은 보통 다음과 같은 작업에 소요됩니다.

메인 카드 일치 여부 확인;
사업 검토;
주주 실사;
경영 검토;
규정 준수 문서 준비;
웹사이트 수정;
협력 계약 협상;
보험 계약;
출시 전 승인 필요.

자료 준비가 완료되고 사업 계획이 확정되면 일반적으로 표준 프로젝트를 위한 공간을 확보하는 것이 좋습니다.

약 4~8주 정도 소요됩니다.

다음과 같은 상황이 발생하면 소요 기간이 8~16주 또는 그 이상으로 연장될 수 있습니다.

외환, 파생상품 또는 차액결제거래(CFD)와 관련된 거래;
이 계획은 소매 고객에게 서비스를 제공하는 것입니다.
고객은 여러 관할 지역에서 옵니다.
주주 구성이 복잡합니다.
관리직 정보가 불완전합니다.
제품을 재설계해야 합니다.
해당 웹사이트에는 규정을 준수하지 않는 광고가 포함되어 있습니다.
고객 자금이 관련되어 있습니다.
규정 준수 시스템을 개편해야 합니다.
전문직 배상책임보험에 가입해야 합니다.
메인 카드와 관련해서는 추가적인 법률 자문이 필요합니다.

위 내용은 프로젝트 처리 시간에 대한 참고 자료일 뿐이며, 호주 증권투자위원회(ASIC)에서 정한 고정 승인 주기가 아닙니다.

12. AR 약속 후 얼마나 지나야 ASIC에서 조회할 수 있나요?

AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 기관이 ASIC(호주 증권투자위원회) 온라인 시스템을 통해 대리인 지정을 제출하면 관련 정보가 일반적으로 즉시 공인 대리인 등록부에 업데이트됩니다.

공개 정보에는 일반적으로 다음 내용이 포함될 수 있습니다.

AR 이름;
AR 번호;
주요 브랜드 AFSL 이름;
주요 AFSL 번호;
AR 시작일;
현재 상태;
추가 권한을 부여할 수 있는 기능이 있습니까?
사업체 또는 연락처 정보입니다.

공식 문의 포털:

ASIC 전문가 등록 검색

주의해야 할 사항:

ASIC 등록부에서 공인 대리인(AR)을 찾을 수 있다는 것은 해당 기관이 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 기관에 의해 공인 대리인으로 등록되었다는 것을 증명할 뿐이며, 마스터 라이선스의 모든 라이선스 권한을 보유하고 있다는 것을 증명하는 것은 아닙니다.

고객은 다음 사항도 확인해야 합니다.

관련 AFSL 메인 카드;
라이선스 범위;
AR 서면 승인;
AR 현재 상태;
권한이 종료되었습니까?
제품 및 고객 제한 사항.

13. ASIC AR은 매년 갱신해야 하나요?

FinCEN MSB와 같이 주기적으로 갱신되는 등록과는 달리, AR은 반드시 "1년에 한 번 재신청"하는 통일된 시스템을 갖추고 있지는 않습니다.

하지만 일반적으로 AR(대리 판매자)은 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스) 브랜드와 지속적인 사업 협력 및 규정 준수 관계를 유지해야 합니다.

일반적인 연간 업무에는 다음이 포함됩니다.

주요 면허에 대한 연간 면허 승인 및 관리 수수료를 납부하십시오.
주주 및 경영진 정보를 업데이트합니다.
보험을 갱신하세요;
연례 규정 준수 검토를 받아야 합니다.
직원 교육 완료;
위험 평가를 업데이트하세요;
재무 및 사업 보고서를 제출하십시오.
웹사이트 및 마케팅 자료를 업데이트하세요.
고객 불만 처리;
ASIC 등록 정보를 업데이트하세요;
검토 권한 범위.

AR의 이름, 주소, 권한 범위 또는 기타 등록 정보가 변경될 경우, 주 면허 소지자는 일반적으로 지정된 기간 내에 ASIC에 통지해야 합니다.

호주 증권투자위원회(ASIC)의 공식 문서에 따르면, 변경 사항이 발생한 후 일반적으로 30영업일 이내에 업데이트가 이루어져야 합니다.

14. AFSL 메인 카드로 언제든지 AR을 취소할 수 있나요?

AFSL(호주 금융 서비스 라이선스) 소지자는 서면 통지를 통해 AR(액세스 액세스 라이선스) 승인을 취소할 수 있습니다.

AR 협업 계약에는 일반적으로 다음과 같은 내용도 명시됩니다.

계약 위반이란 무엇을 의미하는가?
메인 브랜드가 즉시 중단할 수 있는 서비스는 무엇입니까?
고객 불만 처리 방법;
규제 위험 발생 시 절차를 종료하는 방법;
계약 해지 후 고객은 어떻게 되나요?
웹사이트와 홍보 자료를 삭제하는 방법;
AR 번호 사용을 중단하는 방법;
미납 수수료와 보상금은 어떻게 처리해야 할까요?

해고의 일반적인 사유는 다음과 같습니다.

허가 범위를 벗어난 운영;
승인되지 않은 광고를 게재하는 행위;
허위 또는 오해의 소지가 있는 정보를 제공하는 행위;
고객 불만 사항은 접수되지 않았습니다.
규정 준수 검토를 거부함;
주요 규제 문제가 발생했습니다.
자금세탁 방지 요건 위반;
수수료를 기한 내에 납부하지 않은 경우;
주주 또는 경영권자의 변경 사항이 공개되지 않았습니다.
주력 브랜드가 위험 정책을 조정합니다.
라이선스 자체가 변경되었습니다.

따라서 AR 인증을 받았다고 해서 해당 기업이 호주 금융 라이선스를 영구적으로 취득했다는 의미는 아닙니다.

15. 증강현실(AR)은 직원들의 역량을 더욱 강화할 수 있을까요?

일부 AR(대리인)은 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 보유한 기관의 서면 동의를 얻어 주 라이선스 소지자를 대신하여 금융 서비스를 제공할 수 있도록 개인에게 추가적인 권한을 부여할 수 있습니다.

이것은 일반적으로 다음과 같이 불립니다:

하위 권한 부여.

법인 명의대리인은 일반적으로 직원, 이사 또는 기타 자연인을 통해 사업을 수행해야 하며, 이 경우 관련 담당자의 추가 승인이 필요할 수 있습니다.

하지만:

주 카드 소지자의 동의를 얻어야 합니다.
메인 브랜드 및 AR 승인 범위 내에서만 사용 가능합니다.
ASIC 신고 요건을 충족해야 합니다.
주요 서명자는 관련 담당자를 계속 감독해야 합니다.
일부 개인은 금융 자문가 등록부에 등록해야 할 수도 있습니다.

개인이 소매 고객에게 관련 금융 상품에 대한 개인적인 조언을 제공하는 경우, 추가적인 전문 기준 및 ASIC 등록 요건을 충족해야 할 수도 있습니다.

공식적인 근거:

ASIC: 공인 대리인이 될 수 있는 사람은 누구인가?

ASIC: 관련 제공업체 등록

16. ASIC AR과 AFSL 메인덱의 차이점은 무엇입니까?

대모목록	ASIC AR	AFSL 메인 카드
법적 성격	주요 공인 대리인	독립 금융 서비스 인가 기관
공인 출처	AFSL 라이선스를 보유한 기관	ASIC
독립 라이선스	아니요	是
비즈니스 권한	주 카드 종류와 서면 승인 여부에 따라 다릅니다.	AFSL 라이선스 약관에 따라
지원 난이도	상대대응저하	较高
처리 시간	보통 더 짧습니다.	일반적으로 더 길다
합规监督	메인 카드의 감독을 수락합니다	스스로 부과한 라이선스 의무
운영 독립성	메인 카드 제한 사항이 적용됩니다.	상대적으로 더 높음
규제 책임	AR 카드와 메인 카드 모두 관련 의무가 있습니다.	주 라이선스 보유자는 모든 라이선스 의무를 부담합니다.
해당 승인은 취소 가능한가요?	할 수있다	이는 규제 절차에 따라 처리되어야 합니다.
기업에 적합	스타트업 또는 특정 사업팀	독립적으로 운영하기를 원하는 성숙한 조직

기업이 단순히 시장에 빠르게 진출하고 싶다면 AR이 더 적합할 수 있습니다.

기업이 다음과 같은 경우:

전체 규정 준수 시스템에 대한 독립적인 통제권;
금융 상품에 대한 독립적인 의사 결정;
다른 기관에 독립적으로 권한을 부여합니다.
호주에서 장기적인 사업을 구축하십시오.
타사 브랜드에 대한 의존도를 줄이세요.

그 후, 별도의 AFSL 신청서를 추가로 검토할 수 있습니다.

17. ASIC AR과 ASIC 규제 조사의 차이점은 무엇입니까?

ASIC AR 공개 등록은 금융 서비스 규제 정보의 일부이지만, 검색할 때 회사 이름만으로는 확인할 수 없습니다.

완전한 검증에는 일반적으로 다음 사항이 포함되어야 합니다.

1단계: AR 주제 조회

확인하다:

AR 이름;
AR 번호;
상태;
시작일;
관련 메인 카드.

2단계: AFSL 메인보드를 확인하세요

확인하다:

AFSL 번호;
허가받은 회사명;
라이선스 상태;
금융 서비스의 범위;
제품 카테고리;
고객 유형.

3단계: 권한 관계 확인

확인하다:

AR 기능은 여전히 이 메인 카드와 연관되어 있나요?
여러 장의 비장의 카드가 존재하는 경우가 있을까요?
당국은 추가적인 승인 권한을 가지고 있습니까?
증강현실(AR) 홍보 콘텐츠가 메인 브랜드의 범위를 넘어서는가?

4단계: 웹사이트 공개 내용을 확인합니다.

AR의 웹사이트와 사업 관련 문서에는 AR이 AFSL 주 라이선스 보유업체와의 관계를 명확하게 명시해야 하며, 그렇지 않을 경우 고객이 AR이 독립적인 라이선스 보유업체라고 오해할 수 있습니다.

18. 어떤 상황에서 ASIC AR 처리 수수료가 인상될 수 있습니까?

다음과 같은 상황은 일반적으로 프로젝트 예산을 증가시킵니다.

외환 또는 파생상품 거래 허가를 신청하십시오.
CFD 사업 진출 계획;
소매 고객 응대;
개인 재정 자문을 제공합니다.
고객 자금에 대한 접근 또는 통제권;
여러 국가의 고객을 유치하는 것;
다단계 해외 지분 구조;
관리자들은 관련 경험이 부족합니다.
웹사이트와 홍보 자료는 상당한 개편이 필요합니다.
완벽한 규정 준수 시스템을 구축해야 합니다.
추가적인 전문직 배상 책임 보험이 필요합니다.
높은 거래량이 예상됩니다.
고위험 고객 또는 국가가 있습니다.
여러 직원에 대한 승인이 필요합니다.
타사 기술 및 모니터링 시스템이 필요합니다.

반대로, 회사가 다음 조건을 충족하는 경우 최종 제안 금액은 공개된 예산보다 낮을 수 있습니다.

도매 고객에게만 서비스를 제공합니다.
고객 자금을 취급하지 마십시오.
제품 종류가 제한적입니다.
경영진은 확실한 실적을 보유하고 있습니다.
단순한 지분 구조;
이미 호주에 한 회사가 있습니다.
규정 준수 매뉴얼은 이미 마련되어 있습니다.
웹사이트 및 계약 정보는 완비되어 있습니다.

19. 일반적인 ASIC AR 문제

1. 호주 거주자가 아닌 사람도 ASIC AR에 신청할 수 있나요?

평가를 실시할 수 있습니다.

ASIC 규정에 따라 다양한 유형의 법인이 AR(대리인)이 될 수 있지만, 외국인 주주나 외국인 경영진이 실제로 허용되는지는 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스) 소지자의 위험 관리 정책 및 사업 계약에 따라 달라집니다.

2. 호주 회사를 먼저 등록하는 것이 필수적인가요?

이는 ASIC이 모든 프로젝트에 호주 기업을 의무적으로 참여시키도록 요구하는 것으로 단순히 해석되어서는 안 됩니다.

하지만 대부분의 기업 AR 프로젝트에서는 호주 회사를 활용하고 주요 라이선스, 은행 및 사업 운영 요건을 충족하기 위해 ABN, ACN, 현지 주소 및 관리 체계를 준비합니다.

3. AR은 외환 거래를 할 수 있습니까?

AR은 AFSL 주 라이선스가 관련 허가를 보유하고 있고 서면 승인서에 해당 금융 서비스 및 상품이 명확하게 포함된 경우에만 승인 범위 내에서 운영할 수 있습니다.

4. AR은 CFD 사업을 할 수 있습니까?

메인 브랜드는 해당 파생 상품 또는 관련 허가를 보유하고 이 비즈니스 모델을 수용해야 합니다.

차액결제거래(CFD)는 위험도가 높은 개인 투자자용 상품으로, 일반적으로 더욱 엄격한 규정 준수 검토를 받습니다.

5. AR은 전 세계 고객에게 서비스를 제공할 수 있습니까?

호주 AR 등록이 되어 있다는 이유만으로 전 세계 고객에게 서비스를 제공할 수 있다고 가정할 수는 없습니다.

기업들은 여전히 고객 소재지의 금융 라이선스, 국경 간 마케팅 및 소비자 보호 규정을 평가해야 합니다.

6. AR은 메인 카드의 모든 권한을 사용할 수 있습니까?

기본 설정으로 사용할 수 없습니다.

AR은 서면 승인서에 명시적으로 나열된 권한만 사용할 수 있습니다.

7. ASIC에서 AR 번호를 조회할 수 있습니까?

가능 이상.

임명 정보가 ASIC 온라인 시스템을 통해 제출되면 일반적으로 공인 대리인 등록부에 나타납니다.

8. AR에는 규정 준수 책임자가 필요합니까?

일반적으로 기업은 규정 준수 조정 및 감독을 담당할 담당자를 지정해야 합니다.

구체적인 직무 및 인력 요건은 사업 범위와 주요 허가 정책에 따라 다릅니다.

9. AR은 전문직 배상 책임 보험에 가입해야 합니까?

AFSL은 AR에게 자사의 보험 계약에 가입하거나 별도의 전문 배상 책임 보험에 가입하도록 요구할 수 있습니다.

프로젝트별로 구체적인 요구 사항은 다릅니다.

10. AR이 고객 자금을 직접 수금할 수 있나요?

증강현실(AR) 신원 정보만을 기준으로 판단을 내릴 수는 없습니다.

고객 자금에 접근하거나 관리할 수 있는지 여부는 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스) 권한, 서면 승인, 고객 자금 정책, 보관 및 은행 계약 등을 종합적으로 고려하여 평가해야 합니다.

11. AR은 ASIC 라이선스를 보유한 회사라고 스스로를 광고할 수 있습니까?

이런 표현 방식은 권장하지 않습니다.

회사가 독립적인 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스) 보유자라고 스스로를 소개하는 대신, AFSL 라이선스를 보유한 기관의 공인 대리인임을 명확히 밝혀야 합니다.

12. 증강현실 애플리케이션의 성공은 보장된 것일까요?

보장할 수 없습니다.

프로젝트 수락 여부에 대한 최종 결정은 실사, 사업 위험 및 규정 준수 역량을 바탕으로 AFSL 본사에서 내립니다.

ASIC AR 공인 대리인 서비스

Kovis는 회사의 사업 모델과 목표 시장을 기반으로 다음과 같은 목표 달성을 지원할 수 있습니다.

ASIC AR 적합성 평가;
AFSL 적용 범위 분석;
메인 카드에 적합한 초기 매치입니다.
지분 및 경영권 구조 분석;
관리 인력 데이터 구성;
사업 계획서 작성;
금융 상품 및 고객 유형 분석;
실사 자료 준비;
AR 협력 계약 프로세스 조정;
규정 준수 정책 문서 준비;
웹사이트 및 마케팅 자료 검토;
ASIC 공개 등록 확인;
지속적인 규정 준수 및 연례 감독 체계;
AR 방식과 독립형 AFSL 방식의 비교.

ASIC AR 처리 솔루션을 받으세요

공개된 종합 예산은 주로 위험도와 복잡성 수준이 다양한 프로젝트들을 포괄합니다.

만약 회사가 도매 고객만을 대상으로 하고, 고객 자금을 취급하지 않으며, 사업 범위가 명확하고, 관련 서류가 완비되어 있다면, 실제 솔루션 비용은 이 글에서 제시된 예산보다 낮을 수 있습니다.

다음 정보를 제출하시면 예비 평가가 진행됩니다.

계획된 금융 서비스;
관련된 금융 상품;
소매 또는 도매 고객;
고객의 국가 및 지역;
그들은 고객 자금에 접근할 수 있었습니까?
이미 그곳에서 사업을 운영하는 호주 기업이 있나요?
이사 및 경영진의 약력;
예상 고객 수 및 거래량.

데이터 출처 및 공식 링크

가격 설명

본 문서에 언급된 3만 달러~4만 5천 달러 및 기타 예산은 프로젝트의 복잡성, 주요 라이선스의 범위, 그리고 지속적인 규정 준수 서비스를 기반으로 Covis가 개발한 종합적인 사업 참고 예산입니다.

이 예산은 ASIC에서 규정한 공식 신청 가격이 아니며, 모든 AFSL 라이선스 소지자에게 적용되는 균일한 수수료를 나타내는 것도 아닙니다.

실제 비용은 다음 요소를 기준으로 결정해야 합니다.

금융 서비스의 종류;
금융 상품 범주;
소매 또는 도매 고객;
고객 위치;
거래 규모;
주요 브랜드 위험 관리 정책;
보험 요건;
팀 경험;
규정을 준수하는 자료의 완전성;
업무량을 지속적으로 모니터링합니다.

면책

본 문서는 일반적인 정보 제공 목적으로만 작성되었으며, 법률 자문, 금융 라이선스 자문, 투자 자문 또는 호주 규제 승인에 대한 약속을 구성하지 않습니다.

ASIC AR은 독립적인 AFSL이 아닙니다. 기업이 수행할 수 있는 구체적인 사업 활동은 AFSL 주 라이선스의 현행 범위, 공식 서면 승인, 양자 협정 및 관련 법률의 적용을 받습니다.

호주에서 금융 서비스 사업을 공식적으로 시작하기 전에 특정 상품, 고객 유형, 마케팅 지역 및 자금 조달 방식을 기반으로 맞춤형 법률 및 규정 준수 평가를 수행해야 합니다.

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EMI/PI 솔루션

글로벌 규제 허가 및 핀테크 솔루션

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글로벌 금융 규제 동향 및 산업 통찰

I. 호주에서 ASIC AR이란 무엇인가요?

II. ASIC AR은 독립적인 금융 라이선스인가요?

III. ASIC AR은 어떤 사업 활동을 수행할 수 있습니까?

IV. ASIC AR 신청에 적합한 기업은 어떤 기업인가요?

1. 호주 시장 진출을 준비하는 핀테크 기업들

2. 외환 및 차액결제거래(CFD) 관련 기업

3. 투자 자문 및 자산 관리팀

4. 펀드 및 자산 관리 서비스 기관

5. 금융 상품 유통 기관

6. 시장 반응을 먼저 살펴보고 싶은 스타트업.

V. 어떤 회사들이 ASIC AR 솔루션에 적합하지 않습니까?

VI. 2026년에 ASIC AR 라이선스 대리인이 되려면 비용이 얼마나 드나요?

코비스 종합 1학년 참고 예산

예산의 지속적인 모니터링 및 관리

7. ASIC 공식 등록 수수료는 얼마입니까?

8. ASIC AR을 신청하려면 어떤 조건을 충족해야 합니까?

1. 명확한 비즈니스 모델

2. 명확한 지분 및 경영권 구조

3. 관련 경험을 갖춘 경영진.

4. 규정 준수 정책 및 운영 체제

5. 허용 가능한 제품 및 고객 범위

6. 보험 및 재정 능력

9. ASIC AR 신청에 필요한 서류는 무엇입니까?

공업사

주주 및 실질적 경영권자 정보

관리 인력 정보

비즈니스 데이터

규정 준수 문서

웹사이트 및 마케팅 자료

10. ASIC AR 신청 절차 완료

1단계: 해당 사업이 금융 서비스 범주에 속하는지 평가합니다.

2단계: 필요한 AFSL 승인 범위를 결정합니다.

3단계: 적합한 AFSL 메인 데크를 선택합니다.

4단계: 예비 프로젝트 평가를 완료합니다.

5단계: 실사 수행

6단계: 규정 준수 정책 준비

7단계: AR 협력 계약서에 서명하십시오.

8단계: 서면 승인 발급

9단계: ASIC에 통보

10단계: 공개 등록 확인

11단계: 출시 전 검토를 완료하세요

12단계: 지속적인 모니터링 구현

11. ASIC AR 신청서를 처리하는 데 얼마나 걸립니까?

12. AR 약속 후 얼마나 지나야 ASIC에서 조회할 수 있나요?

13. ASIC AR은 매년 갱신해야 하나요?

14. AFSL 메인 카드로 언제든지 AR을 취소할 수 있나요?

15. 증강현실(AR)은 직원들의 역량을 더욱 강화할 수 있을까요?

16. ASIC AR과 AFSL 메인덱의 차이점은 무엇입니까?

17. ASIC AR과 ASIC 규제 조사의 차이점은 무엇입니까?

1단계: AR 주제 조회

2단계: AFSL 메인보드를 확인하세요

3단계: 권한 관계 확인

4단계: 웹사이트 공개 내용을 확인합니다.

18. 어떤 상황에서 ASIC AR 처리 수수료가 인상될 수 있습니까?

19. 일반적인 ASIC AR 문제

1. 호주 거주자가 아닌 사람도 ASIC AR에 신청할 수 있나요?

2. 호주 회사를 먼저 등록하는 것이 필수적인가요?

3. AR은 외환 거래를 할 수 있습니까?

4. AR은 CFD 사업을 할 수 있습니까?

5. AR은 전 세계 고객에게 서비스를 제공할 수 있습니까?

6. AR은 메인 카드의 모든 권한을 사용할 수 있습니까?

7. ASIC에서 AR 번호를 조회할 수 있습니까?

8. AR에는 규정 준수 책임자가 필요합니까?

9. AR은 전문직 배상 책임 보험에 가입해야 합니까?

10. AR이 고객 자금을 직접 수금할 수 있나요?

11. AR은 ASIC 라이선스를 보유한 회사라고 스스로를 광고할 수 있습니까?

12. 증강현실 애플리케이션의 성공은 보장된 것일까요?

ASIC AR 공인 대리인 서비스

ASIC AR 처리 솔루션을 받으세요

데이터 출처 및 공식 링크

1. ASIC 라이선스 담당자 소개

2. AR 임명, 승인 및 해지 규칙

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